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ファクタリングは中小企業や個人事業主が銀行融資に依存し過ぎないために、資金調達方法を多様化するのに有効です。しかし、利用にあたっては「ファクタリング会社選び」が重要です。ファクタリング手数料や諸費用を低く抑えるのはもちろん、悪徳ファクタリング会社の詐欺手口に騙されにくくなります。

 

今回はファクタリング会社のなかでも「ファクタリング東京」を取り上げます。ファクタリング東京のファクタリングサービスの特徴から、メリット・デメリットまでどこよりも詳しく徹底的にご紹介します。

 

 

ファクタリング東京の会社概要

最初にファクタリング東京の会社概要から確認しておきましょう。「健全」・「安心」の会社なのか、悪徳ファクタリング会社なのかを確認する重要なポイントになります。

 

< ファクタリング東京の会社データ>

会社名株式会社ライズジャパン
代表者名山田 克礼
所在地東京都中央区銀座7-13-6 サガミビル2F
設立平成10年5月(1998年5月)
事業内容ファクタリング事業等
営業時間9:30〜18:00(平日のみ)

*2019年3月時点の当社公表情報をもとにしています。

 

ファクタリング東京は1998年設立であり、業歴21年目となります。業歴21年のファクタリング会社というのは、ファクタリング業界のなかでは「かなり長い」と言えます。そもそも、ファクタリング業界自体は歴史が浅く、業歴の浅い会社が多いのです。

 

ファクタリング東京は、ファクタリング以外にも、広告代理業、コンピューターソフトの開発、マーケティングなどの事業を行っています。業歴20年というのは、これらの事業を行っているからこそと考えられます。

 

▼ファクタリング東京

 

ファクタリングサービス

ファクタリング東京は業歴20以上を有する「ファクタリング」会社です。現在の主要な事業はファクタリングです。それでは、ファクタリング東京のファクタリングサービスについて詳細を確認していきましょう。

 

<ファクタリング特徴>

評価項目内容評価
取引先への通知/同意取引先への通知/同意不要も可能
(2社間/3社間ファクタリングを取り扱い)
取扱金額10万円~1億円まで(売掛先1社あたり)
個人事業主利用可能
対応地域日本全国/事業所は東京都内
担保不要
連帯保証人不要
売掛金掛け目非公開×
赤字利用可能
債務超過利用可能
税金滞納中利用可能×
ファクタリング手数料非公表
調達までの期間最短即日可能

 

 

安心して利用できる会社

ファクタリング東京は「安心」して利用できる「安全」なファクタリング会社と言えます。間違っても「悪徳ファクタリング会社」ではないでしょう。

 

ファクタリング東京の業歴は20年以上です。20年という業歴の長さは、それ自体が、ファクタリング東京の安全性を表す材料と言えるでしょう。悪徳ファクタリング会社というのは、長くは事業を続けられなかったり、社名を変更して別会社になりすます傾向にあります。そのため業歴が長いということがファクタリング会社の安全性を示す指標にもなっているのです。

 

東京メイン/全国対応可能

ファクタリング東京は東京都中央区に本店を置く、ファクタリング業界のなかでも歴史のあるファクタリング会社です。また、ファクタリング東京の公式ホームページでは、「全国対応可能」とされていますが、ファクタリング東京は東京以外に営業所を有していません。

 

そのため、関東圏以外の事業者がファクタリング東京を利用する場合には、出張査定を依頼したり、利用者がファクタリング東京の本社に出向く必要があります。しかし、それでは交通費などの費用がかかったり、時間も必要となるため効率的とは言えません。

 

特に、資金調達を急がれているなかで、それだけの無駄な時間を要するのは得策ではありません。関東圏以外の地域で事業を行っている方は、地域毎に強みのあるファクタリング会社が存在しますので、そちらにご相談されるのが良いでしょう。

 

▼全国に支店のあるファクタリング会社

ビートレーディング
4.85



☆ファクタリング業界で最も知名度・利用実績が豊富
☆全国対応可能
☆かんたん5秒の簡易診断サービスあり!

適用金利・手数料など

2%~(ファクタリング手数料)

所要時間

最短即日での現金化

その他優遇など

2社間・3社間ファクタリングも利用可能

資金調達限度額

3億円

利用できる方の条件

個人事業主・法人ともに可能

 

三共サービス
4.95



☆三共サービスは手数料水準の低さが業界トップクラス
☆業歴19年の老舗ファクタリング会社
☆全国対応可能

適用金利・手数料など

(3社間) 1.5%~8.0% (2社間) 5.0%~10.0%

所要時間

最短翌営業日の現金化が可能

その他優遇など

2社間・3社間ファクタリングも利用可能

資金調達限度額

1億円

利用できる方の条件

法人のみ(個人事業主は利用不可)

 

 

<関連記事:地域別のファクタリング会社>

東京都内/関東/東北地方に強いファクタリング会社特集

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即日資金調達可能

ファクタリング東京では、「即日審査対応」、「即日資金調達」も可能です。急ぎでの資金調達を希望されている方にも対応できるのは強みと言えるでしょう。審査スピード・審査後の現金化スピードの速さはファクタリング東京の強み1つなっています。

 

個人事業主も利用可能

ファクタリング東京は、「法人企業」だけでなく、「個人事業主」、「自営業者」もファクタリング対応が可能なファクタリング会社です。残念ながら、ファクタリング会社のなかには、「法人企業」に限定してサービスを提供している会社が多いのが実情です。

 

そのため、個人事業主/自営業者が活用できるファクタリング会社は限定的です。ファクタリング東京は、個人事業主/自営業者でも、「積極的」にファクタリングを取り扱ってくれる会社です。

 

取引先への通知/同意不要

ファクタリング東京は、取引先への通知不要/同意不要の「2社間ファクタリング」の対応が可能です。ファクタリング東京では、2社間ファクタリング(取引先へ通知しない)と、3社間ファクタリング(取引先への通知必要)の両方の対応が可能です。

 

取引先への債権譲渡(ファクタリング)の通知は、信用不安を引き起こす原因にもなります。3社間ファクタリングの方が、ファクタリング手数料は大幅に低下する可能性が高いですが、通知は慎重に行う必要があります。

 

赤字・債務超過も可能

ファクタリング東京は、赤字・債務超過・リスケ中・税金滞納中でも、利用できる可能性のあるファクタリング会社です。そのため、銀行の融資審査に落ちてしまって、資金調達に困っている方でも利用できる可能性があります。

 

口コミ・評判

業歴が長いということもあり、ファクタリング東京に対する「口コミ・評判」は比較的多く見つけることができます。これは、ファクタリング自体の取り扱い実績もかなり多いことを意味しています。

 

さらに、ファクタリング東京の口コミは、比較的、「ポジティブ」で、評価の良いものが多くみられるのが特徴です。以下、ファクタリング東京に関して見られた口コミ・評判情報となります。

 

<ポジティブな口コミ・評判>

・ファクタリング手数料を複数社で比較したが上位に入る良い内容だった。

・相談した際の従業員の対応が良かった。説明も丁寧に受けられた。

・当日申込、即日のファクタリングに成功した。

・銀行のリスケ/税金滞納があったがファクタリングを利用できた。

 

<ネガティブな口コミ・評判>

・1,000万円申込したのに、実際に調達できたのは400万円のみ。減額の理由も不明。

・即日資金調達可能と聞いて相談したのに、実際に利用できるのに3~4日かかると言われ、利用を見送った。

 

申込方法

ファクタリング東京への申込は以下のリンクから公式ホームページに移動して行います。移動後の公式ホームページ内に24時間対応可能な相談フォームが用意されていますのでこちらに入力すれば準備完了です。

その後、専門の担当員から折り返しでの連絡がきます。

 

▼ファクタリング東京

 

 

相見積もりは必要

ファクタリング東京はかなり安心して利用できるファクタリング会社です。しかし、ファクタリング手数料自体にそれほど競争力は無く、業界の平均より少し良いといったもののようです。そのため、ファクタリング東京のみで相談して、申込をすると不利な条件で利用する可能性があります。

 

ファクタリングの利用にあたっては「相見積もり」を必ず活用するようにしましょう。特に、資金調達を急ぐのであれば、単独の1社ではなく、複数のファクタリング会社を利用する必要があります。

 

1社だけでファクタリング条件を確認していては、その条件の良し悪しを評価できません。複数のファクタリング会社を比較することで、各社の条件の良し悪しが解るようになるのです。

 

ファクタリング東京も、決してずば抜けた条件の良さではありませんので、複数のファクタリング会社2~3社程度と比較して利用を検討するようにしましょう。なお、当社との相見積もりにおすすめのファクタリング会社としては以下があげられます。

 

おすすめファクタリング会社

ファクタリング東京だけではなく、ファクタリング会社にはたくさんの選択肢があります。当サイトでおすすめするファクタリング会社をご紹介しますので、是非、ファクタリング会社選びの参考にされてみてはいかがでしょうか。

 

三共サービス

 

ファクタリング手数料が最も安く、必ず選択肢に含めておきたいファクタリング会社は「三共サービス」です。(三共サービスを利用できるのは法人企業のみとなります。個人事業主は、2位のビートレーディング・3位のMSFJをご覧ください)

 

三共サービスのおすすめ度:SS+

三共サービスの調達可能額上限は1億です。

 

三共サービスの特徴

三共サービスは、業歴も19年(2019年3月時点)と長く、ファクタリング専門会社としての強み・実績が豊富にあります。

 

三共サービスのファクタリング手数料は以下の通りです。

3社間ファクタリングで、1.5%~

2社間ファクタリングでも5.0%~

 

これは、他のファクタリング会社と比較しても、かなり低く、ファクタリング業界でトップレベルに低い水準と言って良いでしょう。ファクタリング会社を比較するうえで、やはり重要なポイントになるのは「ファクタリング手数料の水準」でしょう。更に、三共サービスは、全国対応、出張買取りが可能なファクタリング会社です。全国どちらの企業でも相談が可能です。

 

なお、三共サービスではスピード査定が可能ですが、買い取りに要する期間は、最短で2営業日です。スピードが速く、即日資金調達可能を謳うファクタリング会社に比較すると、その点のみがデメリットとも言えます。

 

 

三共サービスへのご相談・申込

三共サービスへご相談するには、下記のサイトリンクから公式ホームページに移動してください。

 

三共サービス
4.95



☆三共サービスは手数料水準の低さが業界トップクラス
☆業歴19年の老舗ファクタリング会社
☆全国対応可能

適用金利・手数料など

(3社間) 1.5%~8.0% (2社間) 5.0%~10.0%

所要時間

最短翌営業日の現金化が可能

その他優遇など

2社間・3社間ファクタリングも利用可能

資金調達限度額

1億円

利用できる方の条件

法人のみ(個人事業主は利用不可)

 

*三共サービスは無料で相談・見積もり出来ます

 

そして、移動後すぐに表示されるページにて、「WEBで申し込み」を選択(クリック)してください。お電話の際には、画面に表記されている「お問合せコード(アルファベット3文字)が必要となりますので、ご確認のうえお電話してください。

 

WEB申込時に表示される「8項目程の項目」に入力して送信すると、追って担当者から連絡が来ます。お急ぎの場合や、翌日になっても電話連絡が来ない場合は、こちらから電話確認するのが良いでしょう。

 

<関連記事>

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ビートレーディング

 

ビートレーディングはファクタリング業界で、最も知名度が高い、有名なファクタリング会社です。他のファクタリング会社と比較しても、知名度の高さ、ファクタリング実績の豊富さなどが「ずば抜け」ています。口コミ情報や、利用者の感想なども豊富にあるので、安心して利用しやすいのが特徴です。

 

おすすめ度:S

ビートレーディングの調達可能額上限は非公表です

 

ビートレーディングの特徴

他のファクタリング会社と比較して、ファクタリング実績が豊富で、口コミや・評判もたくさんあることから、安心して利用できるのが特徴です。ビートレーディングは、ファクタリング業界のなかでも、知名度の高い優良なファクタリング会社です。

 

さらにビートレーディングは、他のファクタリング会社に比較して、法人企業・企業規模・個人事業主に関わらず、ファクタリングを利用できるメリットがあります。「個人事業主」や、「小規模の企業」のファクタリングは取扱っていないというファクタリング会社もいます。それに対して、ビートレーディングは、大抵の企業や、個人事業主が利用できるファクタリング会社です。

 

ビートレーディングのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。

①日本全国ファクタリング可能

②無料のスピード査定可能

③ファクタリング会社としての認知度No1

④契約件数全国トップクラス(同社調べ)

⑤ファクタリングの顧客満足度No1(同社調べ)

⑥小口から大口までのファクタリングに対応

⑦個人事業主、法人のどちらも利用可能

⑦2社間ファクタリング可能

 

知名度・実績のあるファクタリング会社をお探しなら「ビートレーディング」がおすすめです。

 

 

ビートレーディングへの相談・申込

ビートレーディングでは、5分程度でのスピード査定を依頼することが可能です。もちろん、スピード査定、見積もりは無料です。相談するにあたっては、以下のリンクから公式ホームページに移動してください。

 

ビートレーディング
4.85



☆ファクタリング業界で最も知名度・利用実績が豊富
☆全国対応可能
☆かんたん5秒の簡易診断サービスあり!

適用金利・手数料など

2%~(ファクタリング手数料)

所要時間

最短即日での現金化

その他優遇など

2社間・3社間ファクタリングも利用可能

資金調達限度額

3億円

利用できる方の条件

個人事業主・法人ともに可能

 

公式ホームページに移動後、「急を要する場合」でなければ、「WEBからのお問合せ」がおすすめです。「WEBからのお問合せ」をクリックしてください。

 

その後表示される10項目程(ご希望金額・売掛金の額・会社名(個人事業主なら屋号・個人名など)・連絡先)を入力して送信すれば、内容に沿った担当者から折り返しの連絡がもらえます。

 

<関連記事>

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MSFJ

 

MSFJは、法人・個人事業主のどちらでも利用できるファクタリング会社です。5,000万円までの大口ファクタリングはもちろん、100万円未満の小口ファクタリングにも積極的に対応してくれます。さらに、100万円未満のファクタリングならスピード審査・即対応が可能ですので、即日資金調達できる可能性も高いのが特徴です。

 

おすすめ度:A

MSFGの調達可能額上限は5,000万円です。

 

MSFJの特徴

MSFJの特徴はファクタリング手数料比率が明確であり、業界トップクラスに低い水準でもあるため、安心して利用しやすいことです。MSFJのファクタリング手数料の基準は以下となります。

 

<MSFJの特徴>

商品種類プレミアムファクタリングクイックファクタリング
調達可能額(上限)5,000万円300万円
ファクタリング手数料1.8%~6.8%3.8%~9.8%
審査スピード最短1営業日原則1営業日

 

MSFJのプレミアムファクタリングならファクタリング手数料は最大でも6.8%です。もちろん、MSFJでは2社間ファクタリングの利用も可能ですので、取引先に知られることなくファクタリングを利用することができます。このMSFJのファクタリング手数料率の水準は業界トップクラスです。

 

さらに、ファクタリング会社のなかで、手数料率の上限を示している会社はMSFJを除いてほとんどいません。手数料率の上限を示しているのは、MSFJがかなり信頼できる会社の証拠と言えるでしょう。

 

MSFJへの申込・相談

MSFJへの相談は以下のリンクから公式ホームページに移動します。

MSFJのファクタリング
4.8



☆業界最低水準の手数料率
☆スピード審査に対応
☆他社からの乗り換えも可能

適用金利・手数料など

1.8%~9.8%(ファクタリング手数料率)

所要時間

最短1営業日での現金化

その他優遇など

手数率は業界最低水準で審査通過率90%

資金調達限度額

30万円~5,000万円

利用できる方の条件

個人事業主・法人ともに可能

 

 

トラスト・ゲートウェイ

 

九州、特に福岡で事業を行っている事業主におすすめなファクタリング会社が、トラスト・ゲートウェイです。トラスト・ゲートウェイをご利用出来るのは「法人企業」となります。法人であれば、創業1年目からでもご利用できます。

 

トラスト・ゲートウェイの特徴

トラスト・ゲートウェイのように、ファクタリング会社の中で、九州に地盤を持っている会社はあまりいません。やはり、関東圏に本社を置くファクタリング会社が多いのですが、遠方のファクタリング会社より、近くの会社を利用した方が相談もしやすいものです。

 

トラスト・ゲートウェイは、他のファクタリング会社と比較しても、遜色の無い、優良なファクタリング会社です。九州で事業を行っている方には企業には、是非おすすめです。

 

トラスト・ゲートウェイの特徴を整理すると以下となります。

①リピート率98%の満足度

②最短1日のスピード査定

 → その後、95%が申込に至る好条件

③担保・保証人不要

④50~5,000万円までのファクタリングに対応

⑤新規契約時に3万円のキャッシュバック中

⑥九州エリアトップクラスの買取率

⑦取引先への通知不要

 

九州でファクタリング会社をお探しならトラスト・ゲートウェイがおすすめです。他のファクタリング会社と比較しても遜色なく、地域密着のファクタリング会社ですので、安心して相談できます。

 

トラスト・ゲートウェイのご相談

トラスト・ゲートウェイはスピード査定・最短1日で資金調達ができるファクタリング会社です。トラスト・ゲートウェイへのご相談は以下のサイトリンクをクリックしてください。公式ホームページに移動します。

 

トラストゲートウェイ
4.5



☆九州特化型のファクタリング会社
☆2社間・3社間ファクタリング利用可能
☆保証人・担保不要
☆リピート率98%

適用金利・手数料など

3社間ファクタリングで平均3.0%~6.0%(ファクタリング手数料率)

所要時間

最短即日での現金化

その他優遇など

3万円のキャッシュバックキャンペーン

資金調達限度額

3,000万円

利用できる方の条件

法人のみ(個人事業主は利用不可)

 

 

ページ移動後、「メールでのお問い合わせはこちら」をクリックしてください。「相談用のフォーム」が表示されますので、入力のうえ、確認・送信を押してください。その後、しばらくすると、専門の担当者から連絡が来ます。電話での相談も可能ですが、メールで問い合わせした方が、専門の担当者から連絡がもらえますので、スムーズに話がすすみます。

 

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ジャパンマネジメント

 

ジャパンマネジメントも「おすすめ」できるファクタリング会社です。

 

 

ジャパンマネジメントの特徴

ジャパンマネジメントのファクタリングの手数料率は 3.0%~です。前述したファクタリング会社と比較すると、やや高めの手数料料率ですが、ファクタリング業界の中では、かなり低めの水準です。

 

相見積もりを行う際には、是非、加えておきたいファクタリング会社です。

 

ジャパンマネジメントのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。

① 最短即日で資金調達可能

② 全国対応(出張買取OK)

③ 保証人・担保不要

④ 顧客満足度に自信あり(経営アドバイス、アフターフォローに自信あり)

⑤ 個人事業主のファクタリング利用も受付中

 

 

ジャパンマネジメントへの相談

ジャパンマネジメントへ相談・申込するには、以下のリンクをクリックして、公式ホームページへ移動してください。

 

こちらをクリック

 

①移動後、表示されたページにて、「ファクタリング無料診断」をクリックして下さい。

②10項目程の問い合わせ欄が表示されますので、入力して「上記内容で診断/お問合せする」をクリックします。

③その後、専門の担当者からご連絡があります。

 

お電話での問い合わせも可能ですが、「至急」で無い場合は、上記で先に連絡しておく方が無難です。専門の担当者から連絡がもらえますので、その後の相談がスムーズに行えます。

 

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えんなび

 

えんなびは比較的審査に通りやすく、利用しやすいファクタリング会社としてご紹介します。ファクタリング手数料率は最低5.0%~ですので、前述したファクタリング会社に比べて、少し高めなのがデメリットです。

 

但し、即日資金調達や、債務超過、赤字、税金滞納など、銀行融資が全く利用できない状態でも利用できるのが特徴です。

 

えんナビ
4.5



☆小口ファクタリングにも対応
☆24時間365日受付

適用金利・手数料など

5.0%~

所要時間

最短即日での資金化可能

その他優遇など

2社間・3社間ファクタリングも利用可能

資金調達限度額

30万円~5,000万円

利用できる方の条件

個人事業主・法人ともに可能

 

 

ビジネスローンも検討

ファクタリング東京の「売掛債権買取サービス(ファクタリング)」をご紹介しました。ファクタリングは中小企業、個人事業主にとって、有力な資金調達方法ですが、利用には売掛債権を保有していることが必須条件となります。

 

売掛債権をお持ちで無い中小企業や個人事業主/自営業者が資金調達を行うなら、「ビジネスローン」も大変おすすめです。

 

ビジネスローンとは、主にノンバンクと言われる貸金業者が、「簡易的な審査」で、「担保不要・第3者保証人不要」で融資してくれる商品です。ビジネスローンを活用すれば、売掛債権を保有していない中小企業や、個人事業主でも、資金調達できる可能性があります。

 

▼ビジネスローンのご紹介

アイフルビジネスファイナンス
5

☆事業者向けビジネスローン
☆アイフルグループ
☆急な資金調達に対応可能
☆無担保・無保証(第3者保証)
☆年会費/保証料不要

借入可能額(最大)

1,000万円

適用金利・手数料など

3.1%~18.0%

その他優遇など

カードローンタイプでいつでも自由に借入可能・年会費/保証料不要

 

 

<関連記事:ビジネスローンのご紹介>

ビジネスローンとは?経営者や個人事業主が知っておくべきメリット・デメリット

 

 

まとめ

ファクタリング東京は、東京都内に本店を置く、業歴豊富なファクタリング会社です。ファクタリング業界の老舗と言っても良い長さです。

 

ファクタリング東京は、日本全国のファクタリングに対応していますが、支店/事業所は東京都内に限定しています。そのため、地方案件には出張対応、もしくは利用者が東京に来店する必要があり、費用や時間が無駄になる可能性があります。

 

ファクタリング東京の強みは、個人事業主のファクタリングに対応可能であり、かつ即日のファクタリング依頼にも対応できることです。個人事業主/資金調達をお急ぎの方には、おすすめできるファクタリング会社と言えます。

 

 

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