銀行融資やビジネスローンで借入が難しい時、急ぎで事業資金を調達したい時に利用がおすすめなのがファクタリングです。ファクタリングを活用すれば銀行やビジネスローンよりも簡易的に、そして素早く資金調達できる可能性があります。
今回はファクタリング活用方法の1つとして「一括見積サービス」を取り上げます。最小限の労力で最大の効果が期待できる方法としておすすめです。
ファクタリングとは？
ファクタリングとは事業資金を調達する方法の1つです。しかし、ファクタリングは借入ではありません。借入ではありませんので決算書の貸借対照表にも借入として計上されませんし、連帯保証人や担保がなくても利用できます。
ファクタリングは商取引で発生した売掛金をファクタリング会社に売却して資金調達する方法です。
ファクタリング会社に売掛金を売却することで、売掛金の本来の支払期日前に現金を手にすることができます。一方、売掛金の回収期日に取引先から支払われる決済資金はファクタリング会社に支払われることになります。
つまり、ファクタリングとは、売掛金の割引、もしくは前借のような効果のある資金調達方法と言って良いでしょう。
また、ファクタリングには銀行融資の審査に落ちた方でも比較的利用しやすいという特徴があります。
ファクタリングは売掛金の売却ですので、売却対象となる売掛金の信用力が高ければ、ファクタリング利用者の信用力が低くても利用できる可能性があります。そのため、ファクタリング利用者が赤字や債務超過、リスケ中、税金滞納中といった状況でも利用できる可能性があります。
加えて、ファクタリングは資金調達までの時間が速いのも特徴です。
銀行融資が数週間から1ヶ月程度時間がかかることもあるのに対して、ファクタリングでは2～3日程度での資金調達が一般的です。即日で資金調達できることもあります。
一括見積サービスとは？
通常、ファクタリングを利用したいと思ったら個別にファクタリング会社に相談する必要があります。
しかし、それぞれのファクタリング会社で利用可否の条件は異なります。例えば、1利用希望者ごとに一度に取扱いできる金額が異なりますし、個人事業主の利用可否や、実際に現金化するまでにかかる日数も異なります。
そのため、ファクタリングにかかる手数料や諸費用を出来るだけ低く抑え、極力早い日数で現金化するなどの希望を叶える最適なファクタリング業者を探しだすのは大変です。1社1社個別に相談して、条件を確認するなどの作業が必要です。
こんな時、利用がおすすめで役に立つのがファクタリングの一括見積サービスです。ファクタリングの一括見積サービスでは、複数の会社に相談しなくても、一括見積サービスを提供している会社に基本情報を登録することで最適なファクタリング会社を紹介してもらえます。
これは一括見積サービス提供会社にて提携しているファクタリング会社のなかから、利用希望者の条件と照らし合わせて、最適だと思われるファクタリング会社を探し出してくれるサービスなのです。
一括見積サービスのメリット
それでは、個別のファクタリング会社のなかからご自身で対象先を見つけて個々に相談するのと、一括見積サービスを利用するのではどちらが良いのでしょうか。以下に一括見積サービスを利用するメリットを整理いたします。
手間がかからない
ご自身で数あるファクタリング会社のなかから最適な会社を見つけ出すのは容易ではありません。そのためには、何社ものファクタリング会社に相談したり、個別にファクタリング手数料などの見積もりを取得して交渉する必要があります。
しかし、一括見積サービスを活用すれば、窓口となるファクタリングサービス提供会社にのみ相談すれば、その会社が提携しているファクタリング会社のなかから最適だと思われる会社を提案してくれます。
ご自身で複数会社と交渉、相談する必要がなくなりますので手間がかからないと言うメリットがあります。
ファクタリング手数料の最小化
ファクタリング利用時の手数料や諸費用はファクタリング会社との相談・交渉次第で減額できる余地があります。しかし、ファクタリング手数料の減額交渉には手間暇や時間がかかります。また、ファクタリング自体に慣れていない利用者の場合、手数料相場が解らないことで交渉自体が難しいということもあります。
一括見積サービスを利用すると複数のファクタリング会社に対して相見積もりを依頼することになりますので、自然と複数のファクタリング会社を競争させることができます。一括見積サービスを活用すればファクタリング会社には値引きを促す効果が期待できます。
安心・安全に利用できる
残念ながらファクタリング会社のなかには、悪質ファクタリング会社とよばれる会社も存在します。悪質ファクタリング会社とは、「高すぎる手数料」を要求したり、本来は必要のない「諸費用」を要求するなど、詐欺まがいの行為を行うファクタリング会社のことです。
こういった悪質ファクタリング会社にだまされない方法の1つが一括見積理サービスを活用することです。一括見積サービスを提供している仲介会社の多くは、独自の審査を行ったうえで紹介するファクタリング会社を選別して提携しています。
そのため、違法な悪質ファクタリング会社などは一括見積サービスで紹介されるファクタリング会社からは除外されている可能性が高いのです。
しかし、いくら一括見積サービスで悪質ファクタリング会社を除外しているとは言っても、審査の網から逃れて悪質業者が紛れてしまっている可能性もあります。そのため、実際にファクタリング会社を利用する場合には、以下の関連記事もご確認のうえ、悪質ファクタリング会社かどうかを見分けることが必要です。
個別相談と併用しても良いの？
ファクタリング会社選びの方法には、特定のファクタリング会社と直接相談する方法と、一括見積サービスを利用して紹介してもらう方法の2つがあります。一括見積も大変便利ですが、口コミ・評判の良いファクタリング会社にも相談してみたいですよね。
そこで気になるのが個別のファクタリング会社への相談と、一括見積サービスを併用して利用してよいのかです。重複して紹介されることで印象が悪くなるのではと心配になることもありますよね。
しかし、こういった心配は不要です。ファクタリング会社への直接相談と一括見積サービスの利用は並行して行っても問題ありません。実際、ファクタリング利用者の多くは一括見積サービスを併用しながら複数の会社に相談しています。
ファクタリング会社側でも、相見積もりなどを行う利用者が多いことや、一括見積サービスを通して紹介される利用者も多いので、こういった相談には慣れています。
一括見積サービスを利用できる会社
ファクタリングの一括見積サービスを提供しているサイト・会社は複数ありますので、どちらを利用すれば良いのか迷ってしまうところです。ここでは、特に口コミなどの評価が高く、利便性が高い一括見積サービスの会社をご紹介いたします。
資金調達プロ
ファクタリングの一括見積サービスを利用する場合、最も有名で利用しやすいのが資金調達プロです。
資金調達プロは「㈱ユービジョン」が運営するファクタリングの一括見積もりサービスであり、紹介サービスとしての草分け的存在になります。
そのため、資金調達プロはファクタリング一括見積サービスとしては最も利用されている会社となっています。
資金調達プロ利用者の「資金繰りの改善率は93％以上」「利用時業者数は1万社」「提携ファクタリング会社1,000社以上」を突破するなど実績も豊富で「最高3億円のファクタリング」「最短即日資金化可能」「全国対応」「来店不要」などが掲げられています。
▼資金調達プロのリンク
資金調達ガイド
資金調達ガイドは㈱サウルスが提供するファクタリング会社などの紹介サービスです。
▼資金調達ガイドへのリンク
| ▼ 資金調達ガイドの5秒診断 |
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資金調達ガイドでは、「かんたん5秒診断」サービスを提供しており、4項目ほどのアンケートに答えることで20社以上の提携ファクタリング会社のなかから最適な会社を紹介してもらえます。もちろん、一括見積サービスなどの紹介にかかる費用は全て無料です。
▼「かんたん5秒診断」の利用方法
利用手順①：リンク移動後、左上の「経営者・事業主の方」をクリック
利用手順②：画面遷移後、以下のファクタリングの「公式サイト」をクリック
資金調達ガイド（㈱サウルス）の簡易診断開始画面に移動します。
利用手順③：以下の「5秒診断スタート」をクリックすると開始です。
希望金額、事業形態（法人・個人事業主）などを選択して、メールアドレスを登録すると結果が得られます。
まとめ
ファクタリングは銀行融資やビジネスローンに加わる新しい資金調達方法として注目を浴びています。しかし、ファクタリング自体の知名度もまだ低く、優良なファクタリング会社を探したり、ファクタリング手数料の交渉を行うことも簡単ではありません。
そういった時に利用したいのがファクタリングの一括見積サービスです。一括見積サービスを活用すれば、優良なファクタリング会社を簡単に見つけることができたり、時間や手間暇をかけずに、ファクタリング手数料を抑えることができます。
これからファクタリング会社選びを始める方は、是非、こちらの一括見積サービスも並行して利用してみてはいかがでしょうか。
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