ファクタリング事業資金借入

スピード査定・即日などの急な資金調達が可能な優良ファクタリング業者を探しました!!

個人事業主や、企業の資金調達の銀行以外に借入できる手段として「ファクタリング」が注目を浴びています。ファクタリングは、銀行に依存しない事業資金の調達手段であり、中小企業や個人事業主などの資金調達の多様化につながります。

 

個人事業主や、中小企業にとって、安定した資金調達は、非常に重要で、事業継続の生命線にもなります。そのうえ、ファクタリングは銀行融資よりも審査、査定のスピードが速く、急な資金調達にも対応可能です。

 

今回は、数あるファクタリング業者の中でも「スピード査定」、「スピード対応」、「即日・短期間での資金調達」ができる優良なファクタリング業者を厳選してご紹介します。

 

 

 

ファクタリングとは?

最初にファクタリングについて簡単に説明しておきましょう。

ファクタリングとは、事業性資金の調達方法の1つです。しかし、ファクタリングは資金調達手段ではありますが、「借入」、「借金」ではありません。借入とファクタリングは全くの別物です。

 

ファクタリングとは、借入ではなくて、「売掛金の売却」にあたります。ファクタリングは売掛金の売却によって、売却代金を受領することによる資金調達です。商取引で発生して、取引先の支払期日前にある売掛金を、取引先の支払期日前に資金化することによる資金調達方法になります。

 

売上債権を活用する方法としては、銀行からの資金調達などで利用できる「手形割引」がありますよね。ファクタリングは借入よりも、「手形割引」に近い取引です。

 

通常の売掛債権の入金期日前に、売掛債権を売却することによって、早めに現金化することで資金調達するのが、ファクタリングです。売掛金の売却ですので、借金を増やすことなく、運転資金を減らして資金繰りに充てることができますので、資産の効率性が高まります。

 

《ファクタリングをもっと良く知りたい方は》

>>ファクタリングの仕組みや利用方法の完全ガイド

>>ファクタリングの仕組みを解りやすく解説

 

 

ファクタリングと手形割引の違い

銀行で手形割引を利用されたり、手形割引について聞いたことのある方は多いと思います。

ファクタリングは手形割引に良く似ていて、手形の代わりに、売掛金を流動化する資金調達と考えると理解しやすくなります。

 

ただ、手形割引とファクタリングにも大きな違いがあります。それは、取引先が倒産した場合のリスクを誰が負うかです。

 

手形割引の場合は、借入をする申込人が負いますので、手形割引後に取引先が倒産して不渡りになると、既に売却した手形であっても、銀行から買い戻す必要があります。それに対して、ファクタリングは、ファクタリング業者が取引先の倒産リスクを負いますので、売掛金を買い戻す必要はありません。これをファクタリングには償還請求権が無いと言います。

 

つまり、ファクタリングを活用すれば、資金調達できるだけでなく、取引先の倒産リスクから解放されることができます。

 

《ファクタリングをもっと良く知りたい方は》

>>ファクタリングとでんさいの違いとは?

 

 

借入残高が増えない

企業にとって、良好な銀行取引を維持し、安定して銀行から融資を受けるためには、財務内容を健全な状態に維持しておくことが重要です。

 

ファクタリングが資金調達の多様化につながると言っても、銀行融資を安定的に受けられるようにしておくことは、中小企業経営者や、個人事業主にとって大切です。あくまで、ファクタリングは資金調達の補助と考えておいた方が良いでしょう。

 

銀行融資を受けやすくするためには、財務内容な重要です。ファクタリングで財務内容を悪化させないためには、借入残高が増えないこともポイントになります。企業の有利子負債(銀行などからの借入)残高が大きくなりすぎると、銀行の借入審査に通過するのが難しくなってしまいます。

 

その点、ファクタリングは、売掛金の売却であり、借入ではありません。そのため、ファクタリングで資金調達しても、当然、決算書において、借入金残高は増加しませんので、財務内容を悪化させる懸念は少なくて済みます。

 

ファクタリングなら借入残高は増えない

 

むしろ、ファクタリングを活用すると、売掛金が減少し、その分、現預金が増加しますので、資金効率が良くなります。借入金は増減させずに、現預金残高を増加させます。増えた現預金で、借入金を減少させることも可能です。

 

つまり、ファクタリングには財務内容を健全化させる効果があるのです。

 

ファクタリングを利用しても、借入残高は増加せず、むしろ減少させることも出来、かつ財務内容が健全化することで、銀行の融資審査にプラスの影響を与え、借入余力を高めることにもつながります。

 

なお、ファクタリングでは、売却後の売掛金の倒産・遅延リスクはファクタリング業者が負うことになります。ファクタリング後に売掛先が倒産しても、企業は買い戻しなど、倒産リスクを負担する必要がありません。

売掛金を売却する企業はリスクを分離(オフバランス)でき、想定外の取引先の破たんによる影響を受けないよう、完全に、リスクを切り離せるメリットを受けることができます。

 

<関連記事:銀行融資との違い>

>>銀行融資とファクタリングの違いとは?

 

 

赤字でも調達可能

ファクタリングは借入ではなく、売掛債権の売却です。そのため、ファクタリング業者には、売掛債権を売却する相手(申込人)の信用はほとんど関係ありません。ファクタリング業者が最も重視するのは、購入する売掛債権の信用力です。ファクタリング利用者の信用力も影響はしますが、売掛債権の信用力がそれよりも重要なのです。

 

売掛債権の信用力が高ければ、申込人が赤字でも、債務超過でも、さらに銀行融資をリスケしていても、ファクタリングで資金調達が可能です。

 

税金を滞納中、銀行からの借入を延滞しているといった事業主や、企業でもファクタリングで資金調達できます。赤字や、債務超過が原因で、銀行からの融資を受けられないとお困りの方でも、ファクタリングを活用すると資金調達ができる可能性があります。

 

銀行融資と、ファクタリングの審査、査定の基準は全くの別物だということを覚えておきましょう。なお、ファクタリング審査に通りにくい「信用力が低い売掛金」とは以下のような売掛金になります。

 

<ファクタリングに利用できない売掛金>

・入金が遅れている売掛金

・個人事業主向け売掛金

・既にファクタリングで売却した売掛金

・その他入金に懸念がある売掛金

 

ファクタリングの関連記事

>>赤字、債務超過、リスケ中でもファクタリングは利用できる

 

 

担保・保証人不要

銀行からの借入では、通常、担保や連帯保証人が必要となります。

これは、借入申込人の信用不足を埋めるために求められますが、中小企業や個人事業主は、そもそも信用力が低いと判断されるため、必要となることが多いのです。しかし、ファクタリングでは申込人の信用は関係ありませんので、担保・連帯保証人も必要ありません。

 

赤字の企業でも、担保・連帯保証人を用意せずに、資金調達できるのがファクタリングの大きなメリットとなります。

 

 

ファクタリング業者選びが重要

ファクタリングで資金調達するにはファクタリング業者の選び方が重要です。

銀行からの借入では、「銀行は大企業であり、地名度も高く」、そのうえ、どこで借入申込しても、それほど条件に差はありません。銀行は「横並び」なんて言葉もある位です。

 

信用保証協会の保証付き融資を活用して借入する中小企業であれば、なおさら、どの銀行を使用しても大きな差はありません。

 

しかし、ファクタリングの場合、ファクタリング業者は「ピンからキリ」まで存在します。そのうえ、「誰もが知っている知名度の高い」ファクタリング業者というのも存在しません。

 

ファクタリング業者選びでは、少ない情報から、優良・安全で、そのうえ、条件の良いファクタリング業者を見つけることが、非常に重要です。

 

「スピード査定が可能」を謳うファクタリング業者を見つけても、悪質なファクタリング業者を使ってしまうと、高すぎる手数料率を要求されてしまって大損することもあります。そのため、スピード査定、急な資金調達に対応可能なファクタリング業者を選ぶ際には、細心の注意を払う必要があります。

 

もちろん、ファクタリング業者によって、スピード査定の可否や、手数料率といった重要な要素も大きく異なります。

 

MFクラウド会計のご案内 
▼申込はこちら▼

 

 

ピード査定が可能な業者

今回は、数多いファクタリング業者のなかでも、スピード査定が可能であり、かつ、実績・評判が良く、安心して相談することのできるファクタリング業者に注目します。

 

スピード査定が可能なファクタリング会社をご紹介

 

是非、いざという時の資金調達のために、スピード査定を行ってもらえるファクタリング業者を押さえておきましょう。ファクタリングをご検討される事業主の方に、参考にしていただければ幸いです。

 

 

1位 ビートレーディング

ビートレーディングはファクタリング業界で最も知名度が高い有名なファクタリング業者です。そのうえ、法人企業だけでなく、個人事業主もファクタリング利用できるのが魅力です。

 

ビートレーディングのファクタリング

 

ビートレーディングでは、5分程度でのスピード査定を依頼することが可能です。ビートレーディングは、もちろん、スピード査定・見積もりを無料でできるファクタリング業者です。ビートレーディングからの見積もり内容(手数料など)が不満であれば、利用する必要もありません。

 

▼ビートレーディング


ビートレーディングのファクタリング
つなぎ資金の御相談はこちら

 

公式ホームページに移動後、「WEBからのお問合せ」を選択します。

 

10項目程(ご希望金額・売掛金の額・会社名(個人事業主なら屋号・個人名など)・連絡先)を入力して送信すれば、その後、ご相談内容に適した担当者から、電話連絡してきます。その後、お急ぎの場合、もしくは翌日になっても連絡が来ない場合は、電話して確認されるのが良いでしょう。

 

ビートレーディングの入力項目

ビートレーディングのファクタリング相談・無料スピード査定では、以下のような入力項目を埋めます。

①希望調達金額

②翌月の売掛金総額

③売掛先への通知可否

④法人OR個人

⑤会社名・氏名(担当)

の項目を入力すれば、スピード査定が可能です。

 

ビートレーディングのメリット

お急ぎなら、ビートレーディングのスピード査定を利用するのがおすすめです。

ビートレーディングは、ファクタリング業界のなかでも、スピード査定が可能で、知名度の高い優良業者です。良質なファクタリング業者を探せば、常に上位に名前の挙がるファクタリング業者です。

 

ビートレーディングが選ばれる3つの理由

 

ビートレーディングのファクタリングには、以下のような特徴があります。

①日本全国ファクタリング対応可能

②無料で、スピード査定可能

③ファクタリング業際での認知度No1

④契約件数全国トップクラス(同社調べ)

⑤ファクタリングの顧客満足度No1(同社調べ)

⑥小口から大口までのファクタリングに対応

⑦個人事業主、法人のどちらも利用可能

⑦取引先に同意を得ない(知らせない)ファクタリングも可能

 

知名度・実績のあるファクタリング業者で、スピード査定、急ぎの資金調達をご希望なら「ビートレーディング」がおすすめです。

 

ファクタリングの関連記事

>>ビートレーディングのメリットをもっと詳しく解説

 

 

2位 三共サービス

三共サービスのファクタリングをご紹介

 

ファクタリング手数料が最も安く、スピード査定が可能なファクタリング業者として、必ず含めておきたいファクタリング会社は「三共サービス」です。

 

三共サービスを利用できる条件:法人企業

*個人事業主は、三共サービスの利用対象外となります。

 

▼三共サービス
 




売掛金を早期現金化!連帯保証人、担保不要!

 

三共サービスの特徴

三共サービスのファクタリングは、業歴も17年(2017年12月時点)と長く、ファクタリング専門会社のなかで安心感・信頼感のある企業です。

 

さらに、三共サービスのファクタリング手数料は、ファクタリング業界のなかで最安水準です。

3社間ファクタリングで、 1.5%~

2社間ファクタリングでも  5.0%~

 

三共サービスのファクタリング手数料は、ファクタリング業界でトップレベルに低い水準です。

更に、三共サービスは、全国対応、出張買取り可能なファクタリング会社です。地域を限定せず、全国どちらの企業でも相談・ご利用が可能です。最大調達額も1億円まで可能です。

 

なお、三共サービスでは、スピード査定が可能で、買い取りに要する期間は、最短で2営業日です。即日対応はできませんが、2営業日でファクタリングが可能というメリットがあります。もちろん、相談・見積もりは無料です。

 

三共サービスが選ばれる理由

 

三共サービスへのご相談・申込

三共サービスへご相談するには、下記のサイトリンクから公式ホームページに移動してください。

 

▼三共サービス
 




売掛金を早期現金化!連帯保証人、担保不要!

 

(三共サービスは無料相談・無料見積もりが可能です)

 

移動後、表示されるページにて、「WEBで申し込み」を選択(クリック)してください。

三共サービスには、電話での相談も可能ですが、「至急を要する」必要がなければ「WEB申込」がおすすめです。ご希望の相談内容に適した担当者から連絡してもらえ、スムーズな相談が可能です。

 

お電話の際は、画面に表記されている「お問合せコード(アルファベット3文字)が必要となりますので、ご確認のうえお電話してください。

 

ファクタリングの関連記事

>>三共サービスのファクタリングの特徴

 

MFクラウド会計のご案内 
▼申込はこちら▼

 

3位 GMO PAYMENT GATEWAY

GMO PAYMENT GATEWAY / GMOペイメント

 

GMOペイメントのポイント
GMO BtoB 早払い
一部上場企業が行うファクタリングサービス
GMOグループのGMOペイメント
ファクタリング手数料は業界最安の1.0%~
2社間ファクタリングにも対応可能

 

 

▼公式ホームページはこちらから

一部上場会社のファクタリング
GMO BtoB 早払い【手数料業界最安水準1.0%~】2者間ファクタリング対応可能


 

GMOペイメント ゲートウェイ(GMO PAYMENT GATEWAY)の最大の特徴は一部上場企業であるということです。これまでファクタリング会社は中小規模の会社が多く、一部上場企業による参入はありませんでした。しかし、近年、GMOペイメントゲートウェイや、OLTA、ビートレーディングなど、比較的大手と言われる会社の参入が増加しています。

 

もちろん、一部上場企業のファクタリング会社ですので、安心して利用できるのが大きなメリットになります。

▼GMOペイメントゲートウェイのファクタリングが選ばれる理由

GMOペイメントの選ばれる理由

■GMO ペイメントのファクタリング概要

会社名GMO PAYMENT GATEWAY
上場区分東証一部上場(ファクタリング業界では稀)
サービス名称GMO BtoB 早割り
利用できる方法人企業
調達可能額100万円~1億円
ファクタリング手数料の水準1.0%~12.0%
債権譲渡登記不要
対象となる売掛金支払いまでの期間が6ヶ月以内の売掛金
譲渡禁止特約付き債権の取扱い可否買取可能
ファクタリング方式2社間ファクタリングの取扱い可能
現金化までの時間最短2営業日

 

大手ファクタリング会社で安心して利用できるところを探しているなら「GMO PAYMENT GATEWAY」のファクタリングサービスがおすすめです。

 

▼公式ホームページはこちらから

一部上場会社のファクタリング
GMO BtoB 早払い【手数料業界最安水準1.0%~】2者間ファクタリング対応可能


 

 

4位 OLTA

ファクタリングのOLTA

OLTAのポイント
OLTAのおすすめ度:A+
急成長中のファクタリング会社
大手金融機関と業務提携
ファクタリング手数料2.0%~9.0%の範囲内
信頼性が高く、安心して利用できる
日経新聞などのメディアでも紹介多数
個人事業主も利用可能
2社間ファクタリング利用可能
赤字・債務超過でも利用可能

 

 

 

OLTAは近年、急成長中のファクタリング会社です。大手金融機関との業務提携も多く、信頼性が高いファクタリング会社という特徴があります。

OLTAのファクタリングサービスは「クラウドファクタリング」と呼ばれています。

OLTAのクラウドファクタリングとは?

クラウドファクタリングとは、一般的なファクタリング会社で「2社間ファクタリング」と呼ばれているものです。

しかし、一般的な2社間ファクタリングに比べて、手数料水準は圧倒的に低いのが特徴です。

 

OLTAのファクタリング手数料は2.0%~9.0%の範囲内です。

2社間ファクタリングでもこの水準ですし、利用実績に応じて手数料が下がっていく「優遇制度」が採用されています。

 

 

OLTAの手数料優遇システム

 

そのため、最初は9.0%のファクタリング手数料になったとしても、次第に手数料率は下がっていくことが期待できます。

 

しかし、OLTAのファクタリングサービスには、「面談不要」「インターネット上の自動化された手続き」「安心の手数料設定」という特徴があります。

 

OLTAが選ばれる理由

 

OLTA基礎データ

利用できる方

法人企業/個人事業主

赤字・債務超過利用可能
税金滞納中利用可能
対応地域全国可能/WEBで手続き完結
買取期間最短24時間で買取可能・スピード査定対応
取引先への通知(注)通知無も可能(2社間ファクタリング)
担保・連帯保証人不要
買取可能金額上限設定なし(売掛金の範囲内)
ファクタリング手数料2.0% – 9.0%

 

<

p id=”original_heading_005″>OLTAへの申込

 

 

 

5位 MI Vision

MI Visionの将来債権ファクタリング

 

MI Visionのポイント
MI Visionのおすすめ度:A+
最長3ヶ月までの将来債権ファクタリング可能
他社に比べて大きな金額のファクタリングが利用できる
2社間ファクタリング利用可能
赤字・債務超過でも利用可能

 

売掛金を買取り、分割払いできる将来債権ファクタリング【MI Vision】


 

将来債権ファクタリングとは、通常、資金回収までの期間が2ヶ月程度までしか取り扱っていないファクタリング会社が多い中で、最長3ヶ月という将来債権まで買取対象になっているファクタリングサービスです。

 

その分、MI Visionのファクタリングでは大きな金額を資金化しやすくなっています。

MI Vision基礎データ

利用できる方法人企業
赤字・債務超過利用可能
税金滞納中利用可能
対応地域全国可能(但し、営業所は東京都)
買取期間最短即日可能・スピード査定対応
取引先への通知(注)通知無も可能(2社間ファクタリング)
担保・連帯保証人不要
買取可能金額7,000万円まで
ファクタリング手数料ホームページ上で公表なし
(ファクタリング方式・審査で詳細決定)

<

p id=”original_heading_005″>MI Visionへの申込

売掛金を買取り、分割払いできる将来債権ファクタリング【MI Vision】


 

6位 トラスト・ゲートウェイ

こちらは九州で事業を行っている事業主様におすすめのファクタリング業者です。

トラスト・ゲートウェイに申込可能なのは、法人企業のみとなります(個人事業主は不可)。

 

九州でのファクタリングならトラスト・ゲートウェイ

 

ファクタリング業者では、九州に地盤を持っている業者は少なく、関東圏に本社を置くファクタリング業者を利用することが少なくありません。

 

しかし、やはり九州の事業主ならお近くの業者が利用しやすいものです。トラスト・ゲートウェイは九州で数少ない、おすすめ・優良なファクタリング業者です。スピード重視のファクタリング相談なら、なおさら、お近くのファクタリング業者で相談するほうが、可能性も高くなります。

 

もちろん、トラスト・ゲートウェイのファクタリングなら、スピード査定が可能で、最短1日で資金調達することも可能です。

 

 

<

p id=”original_heading_002″>トラスト・ゲートウェイへのご相談

トラスト・ゲートウェイのファクタリングをご利用・相談するなら、以下のリンクから移動します。

 

▼スピード査定はこちらをクリック

【PR】借入れが出来ない…明日まで300万必要…など急な事業資金にお困りの方。トラストゲートウェイまで

 

*ご相談、見積もりは無料です

 

ページ移動後、「メールでのお問い合わせはこちら」をクリックしてください。「相談用のフォーム」が表示されますので、入力のうえ、確認・送信を押してください。

 

その後、追って、専門の担当者から連絡が来ます。電話での相談も可能ですが、メールで問い合わせした方が、専門の担当者から連絡がもらえますので、スムーズに話がすすみます。

 

 

トラスト・ゲートウェイのメリット

トラスト・ゲートウェイのファクタリングを活用するメリットは以下となります。

 

①リピート率98%の満足度

②最短1日のスピード査定→ その後、95%が申込に至る好条件

③担保・保証人不要

④50~5,000万円までのファクタリングに対応

⑤新規契約時に3万円のキャッシュバック中

⑥九州エリアトップクラスの買取率

⑦取引先への通知不要

 

九州でファクタリング業者をお探しの方、急な資金調達が必要で、ファクタリングのスピード査定がご希望の方は、是非、トラスト・ゲートウェイに相談されてみてください。

 

ファクタリングの関連記事

>>トラストゲートウェイのファクタリングをもっと詳しく解説

 

 

ファクタリング可否を急ぐ確認

スピード対応してくれるファクタリング会社で条件交渉を進めながらも、急を要する場合には、「本当にファクタリングを利用できるか?」を確認したり、利用できそうなファクタリング会社を先に確保しておきたいところです。

 

そんな時、ファクタリングの売掛金仮査定がおすすめです。

ファクタリングの売掛金仮査定とは、必要書類を準備して、正式に申込する前に、提出書類なしで簡単にファクタリングの利用可否を確認してもらえます。それも、必要項目を入力して、わずか数分で利用可否を診断してくれるサービスもあります。

 

売掛金の仮査定なら「資金調達ガイド(サウルス)」がおすすめです。

 

▼資金調達ガイド(㈱サウルス)/ 以下の手順をご参考下さい

▼ 資金調達ガイドの5秒診断
資金調達ガイド

 

*アンケート形式ですのでスマホからも登録可能です

 

<5秒診断 手順>

利用手順①:リンク移動後、左上の「経営者・事業主の方」をクリック

 

 

利用手順②:画面遷移後、以下のファクタリングの「公式サイト」をクリック 資金調達ガイド(㈱サウルス)の簡易診断開始画面に移動します。

 

 

利用手順③:以下の「5秒診断スタート」をクリックすると開始です。 希望金額、事業形態(法人・個人事業主)などを選択。 メールアドレスを登録すると結果が得られます。

 

 

 

5秒無料診断に回答後、回答用メールアドレスを登録すると、ファクタリングの利用可否をすぐに教えてもらうことができます。

 

 

 

 まとめ

ファクタリングのスピード査定はこちらで紹介したファクタリング業者がおすすめです。

 

ファクタリングで資金調達するには、ファクタリング業者をしっかりと選定することが非常に重要です。ファクタリング業者の質は、正直「ピンからキリ」まで様々であり、誤った業者を選んでしまうと、スピードは速いけど、内容がいまいち(手数料が高いなど)と言うことが少なくありません。

 

優良なファクタリング業者で、さらに、スピード査定が可能なファクタリング業者を探すならこちらを、是非、参考にされてください。

 

 

<関連記事>

プロパー融資を借りるのに大切なこと!!

口コミ・評判の良いファクタリング会社

ファクタリングの手数料相場と安く抑える交渉術

出張査定が可能なファクタリング業者はこちら

個人事業主がすぐに借入できる方法!!

 

外部ランキング

ローン・住宅ローンランキング
にほんブログ村 その他生活ブログ キャッシング・消費者金融へ
にほんブログ村

 

MFクラウド会計のご案内 
▼申込はこちら▼

 

▼事業資金のご案内 

コメントを残す

このサイトはスパムを低減するために Akismet を使っています。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください