<ファクタリング会社選び>ファクタリングゴールドの概要とメリット・デメリット

ファクタリングは中小企業や個人事業主が過剰に銀行融資に依存し過ぎないために、資金調達方法を多様化するのに有効です。しかし、ファクタリングの利用にあたっては「会社選び」が重要です。

ファクタリング手数料や諸費用を低く抑えるのはもちろん、悪徳ファクタリング会社の詐欺手口に騙されにくくなります。

今回は数あるファクタリング会社のなかでも「ファクタリングゴールド」を取り上げます。ファクタリングゴールドのファクタリングサービスの特徴から、メリット・デメリットまでどこよりも詳しく徹底的にご紹介します。

ファクタリングゴールドの会社概要

ファクタリングゴールドのサービス特徴を確認する前に、最初にファクタリングゴールドの会社概要から確認しておきましょう。

<ファクタリングゴールドの会社データ>

＊2020年2月時点の当社公表情報をもとにしています。

ファクタリングゴールドは2004年11月設立です。設立から15年経過しており、ファクタリング業界のなかではかなり業歴の長い会社と言えます。但し、業歴15年といってもファクタリングサービス自体の業歴はもう少し短いものと思われます。

「ファクタリングゴールド」というのは、ファクタリングサービスを行うにあたっての「屋号」であり、商売上の呼び名に近いものです。ファクタリングゴールドを運営するのは、「中洲貴金属㈱」という福岡県福岡市に本店のある法人です。

中洲貴金属というのは、元々、商品買取を行っている会社であり、いわゆる「質屋」とか、リサイクルショップに近いものです。中洲貴金属の店舗は、福岡県内の繁華街にありますので、土地勘のある方は見たことのある方も多いでしょう。

そのため、ファクタリングゴールド(中洲貴金属)は、商売の実態がはっきりとしており、安心して利用できる会社（悪徳ファクタリング会社/詐欺手口の架空の会社ではない）と言えるでしょう。

ファクタリングサービス

それでは、ファクタリングゴールドで利用できるファクタリングサービスについて確認していきましょう。ファクタリングゴールドにはいくつかの特徴があります。

<ファクタリング特徴>

九州エリア特化型

トップページの大見出しには「九州限定」と記載されているものの、ファクタリングゴールドは公式ホームページ上の一部に「全国対応可能」という表記も見られます。元々、「九州限定/エリア特化型」として営業していたものの、近年は、郵送による手続きを持って全国対応も初めているようです。

但し、関東圏/近畿圏などは、ファクタリング会社が多数存在する地域であり、競合の激しいエリアです。関東圏/近畿圏の事業者/経営者が、ファクタリングゴールドを活用するメリットは特にないため、実質的に「九州限定」、もしくは「その他の地方圏」で、郵送でのやりとりでファクタリングを活用したい方におすすめのファクタリング会社となります。

なお、九州エリア以外でファクタリングをご希望の方は、以下をご参考されてみてはいかがでしょうか。

<関連：地域別ファクタリング会社>

【地域別・関東】東京都内にあるファクタリング会社の一覧

【地域別・近畿/中部】大阪府・愛知県にあるファクタリング会社の一覧

小口の買い取りも可能

ファクタリングゴールドのファクタリング取り扱い可能金額(最大)については開示されていません。そのため、直接申込して、審査結果を得ないと利用限度額が解らないというデメリットがあります。

ただ、実際にファクタリングゴールドで資金調達を行った方の実績では、50万円～500万円までの調達をされていることが解ります。上限額は不明ではありますが、50万円といった比較的小口での資金調達も可能であることが解ります。

手数料率が非公表

ファクタリングゴールドのファクタリング手数料の水準は非公表です。

ファクタリングを利用するにあたっては、手数料率がどの位の水準になるのかは非常に重要です。しかしながら、ファクタリングゴールドでは、目安となる手数料水準も公表されていないため、実際に申込をしてみないと解らないようになっています。

事前に目安となる水準が解らないのは、ファクタリングゴールドのデメリットと言わざるを得ないでしょう。

取引先への通知/同意不要

ファクタリングゴールドは、取引先への通知不要/同意不要の「2社間ファクタリング」の対応が可能です。ファクタリングゴールドでは、2社間ファクタリング(取引先へ通知しない)と、3社間ファクタリング(取引先への通知必要)の両方から、申込される方の都合に合わせて方式を選択することができます。

取引先への債権譲渡(ファクタリング)の通知は、信用不安を引き起こす原因にもなります。そのため、3社間ファクタリングの方が、ファクタリング手数料は大幅に低下する可能性が高いですが、通知するかどうかの判断は慎重に行う必要があります。

即日資金調達可能

ファクタリングゴールドは、「即日審査対応」、「即日資金調達」が可能なファクタリング会社です。ファクタリングゴールドは、緊急の資金調達を希望されている方にも、柔軟に審査対応が可能です。

九州エリアで、即日資金調達が必要な経営者には、ファクタリング可能な選択股として、ファクタリングゴールドも活用できます。

なお、即日資金調達が可能なのは「2社間ファクタリング」になります。3社間ファクタリングの場合、売却対象となる取引先に対し、事前相談・同意取得がファクタリング申込前に必要となります。そのため、通常2～3週間程度の日数が必要となることに注意しておきましょう。

個人事業主の利用も可能

ファクタリングゴールドは、「法人企業」だけでなく、個人事業主が利用できるファクタリング会社です。ファクタリング会社のなかには、利用できる方を法人企業のみに限定している会社も少なくありません。

ファクタリングゴールドは、個人事業主/自営業者も利用できるファクタリング会社としてメリットがあります。

赤字・債務超過も可能

ファクタリングゴールドは、赤字・債務超過・リスケ中・税金滞納中でも、利用できる可能性のあるファクタリング会社です。そのため、銀行の融資審査に落ちてしまって、資金調達に困っている方でも利用できる可能性があります。九州エリア内にて、銀行融資に落ちた方は、ファクタリングゴールドを活用されてみるのも良いでしょう。

申込方法

ファクタリングゴールドへの申込や事前の相談は以下の公式リンクから行います。

*公式ホームページ上では、専用の相談フォームが用意されているので、入力部分を埋めて送信すれば終了です。

その後の流れは▼のようになります。

相見積もりは必要

ファクタリングゴールドは「悪徳なファクタリング会社」ではありません。そのため、非常にお急ぎで、複数のファクタリング会社に相談している余裕が無い場合には、そのまま利用することも可能です。

しかし、ファクタリング手数料を少しでも低く抑え、割安にファクタリングを利用するためには、「相見積もり」を活用することは非常に重要です。

ファクタリング利用時には「相見積もり」を必ず活用するようにしましょう。特に、資金調達を急ぐ時には、単独1社に相談することは極力避け、複数のファクタリング会社に並行して相談するのが安全です。資金調達を急いでいる経営者というのは、相手が悪質な方であった場合、弱みに付け込まれ、不利な条件を押し付けられることが少なくありません。

また、ファクタリング会社1社だけでファクタリングの条件を交渉していては、その条件の良し悪しを評価できません。仮に、相手が悪徳なファクタリング会社で、詐欺まがいの高額な費用を請求されても気付けないこともあります。複数のファクタリング会社を比較することで、各社の条件の良し悪しに気付けるようになります。

なお、ファクタリングゴールドとの相見積もりにおすすめのファクタリング会社としては以下があげられます。

おすすめファクタリング会社

ファクタリングゴールドだけではなく、ファクタリング会社にはたくさんの選択肢があります。当サイトでおすすめするファクタリング会社をご紹介しますので、是非、ファクタリング会社選びの参考にされてみてはいかがでしょうか。

三共サービス

ファクタリング手数料が最も安く、必ず選択肢に含めておきたいファクタリング会社は「三共サービス」です。（三共サービスを利用できるのは法人企業のみとなります。個人事業主は、2位のビートレーディング・3位のMSFJをご覧ください）

三共サービスのおすすめ度：SS+

三共サービスの調達可能額上限は1億です。

三共サービスの特徴

三共サービスは、業歴も20年（2020年2月時点）と長く、ファクタリング専門会社としての強み・実績が豊富にあります。

三共サービスのファクタリング手数料は以下の通りです。

3社間ファクタリングで、1.5％～

2社間ファクタリングでも5.0%～

これは、他のファクタリング会社と比較しても、かなり低く、ファクタリング業界でトップレベルに低い水準と言って良いでしょう。ファクタリング会社を比較するうえで、やはり重要なポイントになるのは「ファクタリング手数料の水準」でしょう。更に、三共サービスは、全国対応、出張買取りが可能なファクタリング会社です。全国どちらの企業でも相談が可能です。

なお、三共サービスではスピード査定が可能ですが、買い取りに要する期間は、最短で2営業日です。スピードが速く、即日資金調達可能を謳うファクタリング会社に比較すると、その点のみがデメリットとも言えます。

三共サービスへのご相談・申込

三共サービスへご相談するには、下記のサイトリンクから公式ホームページに移動してください。

＊三共サービスは無料で相談・見積もり出来ます

そして、移動後すぐに表示されるページにて、「WEBで申し込み」を選択（クリック）してください。お電話の際には、画面に表記されている「お問合せコード（アルファベット3文字）が必要となりますので、ご確認のうえお電話してください。

WEB申込時に表示される「8項目程の項目」に入力して送信すると、追って担当者から連絡が来ます。お急ぎの場合や、翌日になっても電話連絡が来ない場合は、こちらから電話確認するのが良いでしょう。

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ビートレーディング

ビートレーディングはファクタリング業界で、最も知名度が高い、有名なファクタリング会社です。他のファクタリング会社と比較しても、知名度の高さ、ファクタリング実績の豊富さなどが「ずば抜け」ています。口コミ情報や、利用者の感想なども豊富にあるので、安心して利用しやすいのが特徴です。

おすすめ度：S

ビートレーディングの調達可能額上限は非公表です

ビートレーディングの特徴

他のファクタリング会社と比較して、ファクタリング実績が豊富で、口コミや・評判もたくさんあることから、安心して利用できるのが特徴です。ビートレーディングは、ファクタリング業界のなかでも、知名度の高い優良なファクタリング会社です。

さらにビートレーディングは、他のファクタリング会社に比較して、法人企業・企業規模・個人事業主に関わらず、ファクタリングを利用できるメリットがあります。「個人事業主」や、「小規模の企業」のファクタリングは取扱っていないというファクタリング会社もいます。それに対して、ビートレーディングは、大抵の企業や、個人事業主が利用できるファクタリング会社です。

ビートレーディングのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。

①日本全国ファクタリング可能

②無料のスピード査定可能

③ファクタリング会社としての認知度No１

④契約件数全国トップクラス（同社調べ）

⑤ファクタリングの顧客満足度No1（同社調べ）

⑥小口から大口までのファクタリングに対応

⑦個人事業主、法人のどちらも利用可能

⑦2社間ファクタリング可能

知名度・実績のあるファクタリング会社をお探しなら「ビートレーディング」がおすすめです。

ビートレーディングへの相談・申込

ビートレーディングでは、5分程度でのスピード査定を依頼することが可能です。もちろん、スピード査定、見積もりは無料です。相談するにあたっては、以下のリンクから公式ホームページに移動してください。

公式ホームページに移動後、「急を要する場合」でなければ、「WEBからのお問合せ」がおすすめです。「WEBからのお問合せ」をクリックしてください。

その後表示される10項目程（ご希望金額・売掛金の額・会社名（個人事業主なら屋号・個人名など）・連絡先）を入力して送信すれば、内容に沿った担当者から折り返しの連絡がもらえます。

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MSFJ

MSFJは、法人・個人事業主のどちらでも利用できるファクタリング会社です。5,000万円までの大口ファクタリングはもちろん、100万円未満の小口ファクタリングにも積極的に対応してくれます。さらに、100万円未満のファクタリングならスピード審査・即対応が可能ですので、即日資金調達できる可能性も高いのが特徴です。

おすすめ度：A

MSFGの調達可能額上限は5,000万円です。

MSFJの特徴

MSFJの特徴はファクタリング手数料比率が明確であり、業界トップクラスに低い水準でもあるため、安心して利用しやすいことです。MSFJのファクタリング手数料の基準は以下となります。

<MSFJの特徴>

MSFJのプレミアムファクタリングならファクタリング手数料は最大でも6.8％です。もちろん、MSFJでは2社間ファクタリングの利用も可能ですので、取引先に知られることなくファクタリングを利用することができます。このMSFJのファクタリング手数料率の水準は業界トップクラスです。

さらに、ファクタリング会社のなかで、手数料率の上限を示している会社はMSFJを除いてほとんどいません。手数料率の上限を示しているのは、MSFJがかなり信頼できる会社の証拠と言えるでしょう。

MSFJへの申込・相談

MSFJへの相談は以下のリンクから公式ホームページに移動します。

トラスト・ゲートウェイ

九州、特に福岡で事業を行っている事業主におすすめなファクタリング会社が、トラスト・ゲートウェイです。トラスト・ゲートウェイをご利用出来るのは「法人企業」となります。法人であれば、創業1年目からでもご利用できます。

トラスト・ゲートウェイの特徴

トラスト・ゲートウェイのように、ファクタリング会社の中で、九州に地盤を持っている会社はあまりいません。やはり、関東圏に本社を置くファクタリング会社が多いのですが、遠方のファクタリング会社より、近くの会社を利用した方が相談もしやすいものです。

トラスト・ゲートウェイは、他のファクタリング会社と比較しても、遜色の無い、優良なファクタリング会社です。九州で事業を行っている方には企業には、是非おすすめです。

トラスト・ゲートウェイの特徴を整理すると以下となります。

①リピート率98％の満足度

②最短1日のスピード査定

　→　その後、95％が申込に至る好条件

③担保・保証人不要

④50～5,000万円までのファクタリングに対応

⑤新規契約時に3万円のキャッシュバック中

⑥九州エリアトップクラスの買取率

⑦取引先への通知不要

九州でファクタリング会社をお探しならトラスト・ゲートウェイがおすすめです。他のファクタリング会社と比較しても遜色なく、地域密着のファクタリング会社ですので、安心して相談できます。

トラスト・ゲートウェイのご相談

トラスト・ゲートウェイはスピード査定・最短1日で資金調達ができるファクタリング会社です。トラスト・ゲートウェイへのご相談は以下のサイトリンクをクリックしてください。公式ホームページに移動します。

ページ移動後、「メールでのお問い合わせはこちら」をクリックしてください。「相談用のフォーム」が表示されますので、入力のうえ、確認・送信を押してください。その後、しばらくすると、専門の担当者から連絡が来ます。電話での相談も可能ですが、メールで問い合わせした方が、専門の担当者から連絡がもらえますので、スムーズに話がすすみます。

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ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントも「おすすめ」できるファクタリング会社です。

ジャパンマネジメントの特徴

ジャパンマネジメントのファクタリングの手数料率は 3.0％～です。前述したファクタリング会社と比較すると、やや高めの手数料料率ですが、ファクタリング業界の中では、かなり低めの水準です。

相見積もりを行う際には、是非、加えておきたいファクタリング会社です。

ジャパンマネジメントのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。

① 最短即日で資金調達可能

② 全国対応（出張買取OK）

③ 保証人・担保不要

④ 顧客満足度に自信あり（経営アドバイス、アフターフォローに自信あり）

⑤ 個人事業主のファクタリング利用も受付中

ジャパンマネジメントへの相談

ジャパンマネジメントへ相談・申込するには、以下のリンクをクリックして、公式ホームページへ移動してください。

▼こちらをクリック

①移動後、表示されたページにて、「ファクタリング無料診断」をクリックして下さい。

②10項目程の問い合わせ欄が表示されますので、入力して「上記内容で診断/お問合せする」をクリックします。

③その後、専門の担当者からご連絡があります。

お電話での問い合わせも可能ですが、「至急」で無い場合は、上記で先に連絡しておく方が無難です。専門の担当者から連絡がもらえますので、その後の相談がスムーズに行えます。

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えんなび

えんなびは比較的審査に通りやすく、利用しやすいファクタリング会社としてご紹介します。ファクタリング手数料率は最低5.0％～ですので、前述したファクタリング会社に比べて、少し高めなのがデメリットです。

但し、即日資金調達や、債務超過、赤字、税金滞納など、銀行融資が全く利用できない状態でも利用できるのが特徴です。

ビジネスローンも検討

ファクタリングゴールドの「売掛債権買取サービス（ファクタリング）」をご紹介しました。ファクタリングは中小企業、個人事業主にとって、有力な資金調達方法ですが、利用には売掛債権を保有していることが必須条件となります。

売掛債権をお持ちで無い中小企業や個人事業主/自営業者が資金調達を行うなら、「ビジネスローン」も大変おすすめです。

ビジネスローンとは、主にノンバンクと言われる貸金業者が、「簡易的な審査」、「短期間の審査」で、「担保不要・第3者保証人不要」で融資してくれる商品です。ビジネスローンを活用すれば、売掛債権を保有していない中小企業や、個人事業主でも、即日～数営業日程度で資金調達できる可能性があります。

▼ビジネスローンのご紹介

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まとめ

ファクタリングゴールドは福岡県福岡市に本店に置くファクタリング会社です。そのため、原則、九州特化型のファクタリング会社となります。但し、当社公表情報によれば、「郵送対応」で来店の必要なく、全国の会社のファクタリングにも対応しているようです。

ファクタリングゴールドは、法人だけでなく、個人事業主/自営業者も利用できるファクタリング会社であり、九州で事業を行っている経営者には活用するメリットがあります。

一方、ファクタリング手数料などの状況は非開示であり、実際に申込しないと条件の目安も解らないのがデメリットとなっています。

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