資金調達にファクタリングの決用を検討されている方にご参考情報です。
ファクタリングは銀行融資に依存し過ぎないための資金調達多様化手段として有効ですが、利用にあたっては「会社選び」が重要です。
ファクタリング手数料や諸費用を低く抑えることはもちろん、悪徳ファクタリング会社の詐欺手口に騙されないための予防にもなります。
今回はファクタリング会社のなかでも「WINGLE」を取り上げます。WINGLEのファクタリングサービスの特徴から、メリット・デメリットまで徹底的にご紹介します。
WINGLEの会社概要
最初にWINGLEの会社概要から確認しておきましょう。「健全」・「安心」の会社なのか、悪徳ファクタリング会社なのか、重要なポイントです。
→ 2020年1月時点、WINGLEのサービスは終了しています。
現在は新規受付をしていません。
→ ファクタリングをご検討の方は、是非こちらの最新ファクタリング会社比較から、ご自身にあった会社をお探しください。
<WINGLEの会社データ>
| 会社名 | 株式会社WINGLE |
| 代表者名 | 白井 健郎 |
| 所在地 | 東京都新宿区三栄町19番地3F |
| 設立/開業 | 非公表 |
| 事業内容 | ファクタリング |
| 貸金業登録 | なし(ファクタリングサービスは免許無くても可能) |
| 営業時間 | 10:00〜19:00（平日のみ） |
＊2019年3月時点の当社公表情報をもとにしています。
WINGLEの設立/開業年は非公表となっているため不明です。
独自に調査したところ、「㈱WINGLE」の会社設立年は2017年であるため、会社自体の業歴は1年程度になります。一方、当社の公式ホームページには、「実業10年」という表記がなされています。
恐らく、別会社、もしくは代表者が個人で事業を行っておられたものと思われますが、それ自体が「ファクタリング」であるのかは不明です。何かしら事業は行っていたのでしょうが、「実業」としか公表されていません。
WINGLEの会社データとしての印象は「公表情報」の少ない会社というものです。
ファクタリング業界は「悪徳ファクタリング会社」も存在することや、売掛債権という重要な資産を取り扱うことから、企業に対する「信頼」は重要です。その1つとして、ファクタリング会社の情報公開は不可欠です。
WINGLEの公開情報は少なく、正直不十分という印象を受けます(ただし、調査したところ、営業自体は問題無く行っているようです。かなり解りづらい、小規模の事務所に営業しています)。会社情報の公開はファクタリング会社にとって必須とは言えませんが、資金の融通が発生する金融会社にとって情報公開は重要です。WINGLEに法令違反などの問題はありませんが、情報公開が少ないのは残念なポイントと言えるでしょう。
ファクタリングサービス
WINGLEは「ファクタリング」をメインとしてサービスを提供しています。WINGLEのファクタリングサービスの特徴について解説していきましょう。
<ファクタリング特徴>
| 評価項目 | 内容 | 評価 |
取引先への通知/同意 | 2社間ファクタリング専門 (取引先への通知/同意不要) | 〇 |
| 取扱金額 | 非公表(1,000万円までの調達情報あり) | △ |
| 個人事業主 | 利用可能(積極的) | 〇 |
| 対応地域 | 日本全国/事業所は東京都内 | △ |
| 担保 | 不要 | 〇 |
| 連帯保証人 | 不要 | 〇 |
| 売掛金掛け目 | 非公開 | × |
| 赤字 | 利用可能 | 〇 |
| 債務超過 | 利用可能 | 〇 |
| 税金滞納中 | 利用可能 | × |
| ファクタリング手数料 | (最低)3.0%～（2社間ファクタリング利用時） | 〇 |
| 調達までの期間 | 最短即日可能 | ◎ |
安心して利用できる会社
WINGLEは、会社としての設立からは1年程度ですが、「実業10年」以上の業歴がある会社となります（あくまで当社の公表情報となります）。独自調査した結果、WINGLEは悪徳ファクタリング会社ではなく、利用しても問題無いファクタリング会社と言って良いでしょう。
WINGLEは新興のファクタリング会社であり、従業員も少数のため、ファクタリングの取り扱い規模はかなり小規模だと思われますが、しっかりと営業しているファクタリング会社と言って良いでしょう。
東京メイン/全国対応可能
WINGLEは東京都新宿区に本店を置く、ファクタリング業界の小規模～中堅規模の会社と言えます。WINGLEの公式ホームページでは、「全国対応可能」とされていますが、規模も小さい会社であることから、ご利用されるのは関東圏の事業主が適しています。
但し、WINGLEでは、「売掛金の査定」は「メール」・「電話によるヒアリング」で行ってもらえ、来店の必要がないので、地方圏の方が利用することも可能です。
地方圏の企業ならこちら
関東圏以外の方がファクタリングを利用するなら、地域内に本店/事業所を有するファクタリング会社を利用するのがおすすめです。
近隣に店舗を有するファクタリング会社の方が対応も早く、さらに、交通費などの費用も低く抑えられる可能性が高くなります。
▼ビートレーディング
☆ファクタリング業界で最も知名度・利用実績が豊富
☆全国対応可能
☆かんたん5秒の簡易診断サービスあり！
| 適用金利・手数料など | 2％～（ファクタリング手数料） |
|---|---|
| 所要時間 | 最短即日での現金化 |
| その他優遇など | 2社間・3社間ファクタリングも利用可能 |
| 資金調達限度額 | 3億円 |
| 利用できる方の条件 | 個人事業主・法人ともに可能 |
＊ビートレーディングは全国に支店あり！
<関連：地域別ファクタリング会社>
即日資金調達可能
WINGLEでは、午前中11時までに相談(下記の公式リンクからメール送信)すれば、原則、当日中に利用可否/簡易的なファクタリング条件を教えてもらえます。対応速度、スピードの速さ、即日資金調達可能といった面では「WINGLE」はかなりおすすめできる会社と言えるでしょう。
ファクタリング会社のなかには、「即日資金調達可能」と宣伝しておきながら、実際には対応してもらえないところもあります。そのため、資金調達自体をお急ぎの方には、WINGLEは是非、選択肢に含めておいて損の無いファクタリング会社となります。
▼WINGLEの申込
[table “77” not found /]
WINGLEでは、実際の申込決定の前に、上記から事前相談が可能です。
相談自体は「料金無料」ですので、急ぎで資金調達先をお探しながら、まずはご相談されてみるのが良いでしょう。
個人事業主も利用可能
WINGLEは、「法人企業」だけでなく、「個人事業主」、「自営業者」も利用可能なファクタリング会社です。残念ながら、ファクタリング会社のなかには、「法人企業」だけに限定してサービスを提供している会社も少なくありません。
そのため、個人事業主/自営業者が利用でいるファクタリング会社は制限されてしまいます。
WINGLEは、個人事業主/自営業者でも、「積極的」にファクタリングを取り扱ってくれる会社ですので、個人事業主/自営業者の資金調達にはおすすめと言えます。
2社間ファクタリングメイン
WINGLEは取引先への通知不要/同意不要の「2社間ファクタリング」を専門に取り扱っています。そのため、ファクタリングの利用によって、取引先に売掛金を売却したことがばれるという心配は不要です。
中小企業や小規模事業者がファクタリングを利用する場合、圧倒的に人気が高いのは２社間ファクタリングです。3社間ファクタリングでは、売掛金の支払い企業にも、売掛金を売却することの通知と承諾を得る必要があります。
しかし、売掛金の売却について取引先に通知すると信用不安につながる可能性があります。取引先から信用不安を持たれると、その後の取引継続に悪影響を与える可能性もあります。そのため、3社間ファクタリングの利用は慎重に検討する必要があります。WINGLEは2社間ファクタリング専門の会社ですので、こういったファクタリング利用による信用不安の可能性は低いと言えるでしょう。
赤字・債務超過も可能
WINGLEでは、赤字・債務超過・リスケ中・税金滞納中でも、ファクタリングの取り扱いを可能としています。
そのため、「銀行の融資審査」に落ちてしまったという方や、税金が支払えないため、銀行融資に申込ができないといった中小企業/個人事業主でも資金調達できる可能性があります。銀行融資が利用できずにお困りの方は、WINGLEを活用されてみるのも良いでしょう。
口コミ・評判
WINGLEに対する「口コミ・評判」はかなり少なく、評価は難しいところです。
僅かながら、見られた口コミ・評判は以下となります。
・手数料は他社に比べて少し高い。
・相談日の翌日に資金調達出来た。
・申込書類の準備などが煩雑。
・担当者に不慣れさを感じた。
WINGLEはかなり規模の小さい新興企業と言えます。ファクタリング自体に対する対応には、かなり不慣れさもあるようです。
WINGLEへの申込
WINGLEのファクタリングサービスに申込するには、以下のリンクから公式ホームページに移動します。申込は公式ホームページ上のフォーマットから行います。
ホームページ上の「入力フォーマット」から相談可能です。5～10分程度で入力可能な量ですので、まずはご相談されてみるのが良いでしょう。
WINGLEのサービスは既に終了しています。
新規受付は行っておりません。
こちらのファクタリングランキングをご活用ください。
- MSFJのファクタリング4.8
☆業界最低水準の手数料率
☆スピード審査に対応
☆他社からの乗り換えも可能適用金利・手数料など 1.8%～9.8%（ファクタリング手数料率）
所要時間 最短1営業日での現金化
その他優遇など 手数率は業界最低水準で審査通過率90％
資金調達限度額 30万円～5,000万円
利用できる方の条件 個人事業主・法人ともに可能
- えんナビ4.5
☆小口ファクタリングにも対応
☆24時間365日受付適用金利・手数料など 5.0％～
所要時間 最短即日での資金化可能
その他優遇など 2社間・3社間ファクタリングも利用可能
資金調達限度額 30万円～5,000万円
利用できる方の条件 個人事業主・法人ともに可能
相見積もりは必要
ファクタリングの利用にあたっては「相見積もり」を行うようにしましょう。特に、資金調達を急ぐのであれば、単独の1社ではなく、複数のファクタリング会社を利用することが大切です。
ファクタリング会社1社だけの条件を見るだけでは、その条件の良し悪しを評価できません。複数のファクタリング会社を比較することで、条件を評価できるようになります。
WINGLEの利用にあたっても、WINGLE以外のファクタリング会社2～3社程度の比較は行う必要があります。当社との相見積もりにおすすめできる先としては以下があげられます。
おすすめファクタリング会社
WINGLEだけではなく、ファクタリング会社にはたくさんの選択肢があります。
当サイトでおすすめするファクタリング会社をご紹介しますので、是非、ファクタリング会社選びや相見積もりの参考にされてみてはいかがでしょうか。
三共サービス
ファクタリング手数料が最も安く、必ず選択肢に含めておきたいファクタリング会社は「三共サービス」です。
（三共サービスを利用できるのは法人企業のみとなります。個人事業主は、2位のビートレーディング・3位のMSFJをご覧ください）
三共サービスのおすすめ度：SS+
三共サービスの調達可能額上限は1億です。
三共サービスの特徴
三共サービスは、業歴も19年（2019年3月時点）と長く、ファクタリング専門会社としての強み・実績が豊富にあります。
三共サービスのファクタリング手数料は以下の通りです。
3社間ファクタリングで、1.5％～
2社間ファクタリングでも5.0%～
これは、他のファクタリング会社と比較しても、かなり低く、ファクタリング業界でトップレベルに低い水準と言って良いでしょう。ファクタリング会社を比較するうえで、やはり重要なポイントになるのは「ファクタリング手数料の水準」でしょう。更に、三共サービスは、全国対応、出張買取りが可能なファクタリング会社です。全国どちらの企業でも相談が可能です。
なお、三共サービスではスピード査定が可能ですが、買い取りに要する期間は、最短で2営業日です。スピードが速く、即日資金調達可能を謳うファクタリング会社に比較すると、その点のみがデメリットとも言えます。
三共サービスへのご相談・申込
三共サービスへご相談するには、下記のサイトリンクから公式ホームページに移動してください。
☆ファクタリング業界で最も知名度・利用実績が豊富
☆全国対応可能
☆かんたん5秒の簡易診断サービスあり！
| 適用金利・手数料など | 2％～（ファクタリング手数料） |
|---|---|
| 所要時間 | 最短即日での現金化 |
| その他優遇など | 2社間・3社間ファクタリングも利用可能 |
| 資金調達限度額 | 3億円 |
| 利用できる方の条件 | 個人事業主・法人ともに可能 |
＊三共サービスは無料で相談・見積もり出来ます
そして、移動後すぐに表示されるページにて、「WEBで申し込み」を選択（クリック）してください。お電話の際には、画面に表記されている「お問合せコード（アルファベット3文字）が必要となりますので、ご確認のうえお電話してください。
WEB申込時に表示される「8項目程の項目」に入力して送信すると、追って担当者から連絡が来ます。お急ぎの場合や、翌日になっても電話連絡が来ない場合は、こちらから電話確認するのが良いでしょう。
＜関連記事＞
https://www.ozyouzumoney.online/article/factoring-6.html
ビートレーディング
ビートレーディングはファクタリング業界で、最も知名度が高い、有名なファクタリング会社です。他のファクタリング会社と比較しても、知名度の高さ、ファクタリング実績の豊富さなどが「ずば抜け」ています。口コミ情報や、利用者の感想なども豊富にあるので、安心して利用しやすいのが特徴です。
おすすめ度：S
ビートレーディングの調達可能額上限は非公表です
ビートレーディングの特徴
他のファクタリング会社と比較して、ファクタリング実績が豊富で、口コミや・評判もたくさんあることから、安心して利用できるのが特徴です。ビートレーディングは、ファクタリング業界のなかでも、知名度の高い優良なファクタリング会社です。
さらにビートレーディングは、他のファクタリング会社に比較して、法人企業・企業規模・個人事業主に関わらず、ファクタリングを利用できるメリットがあります。「個人事業主」や、「小規模の企業」のファクタリングは取扱っていないというファクタリング会社もいます。それに対して、ビートレーディングは、大抵の企業や、個人事業主が利用できるファクタリング会社です。
ビートレーディングのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。
①日本全国ファクタリング可能
②無料のスピード査定可能
③ファクタリング会社としての認知度No１
④契約件数全国トップクラス（同社調べ）
⑤ファクタリングの顧客満足度No1（同社調べ）
⑥小口から大口までのファクタリングに対応
⑦個人事業主、法人のどちらも利用可能
⑦2社間ファクタリング可能
知名度・実績のあるファクタリング会社をお探しなら「ビートレーディング」がおすすめです。
ビートレーディングへの相談・申込
ビートレーディングでは、5分程度でのスピード査定を依頼することが可能です。もちろん、スピード査定、見積もりは無料です。相談するにあたっては、以下のリンクから公式ホームページに移動してください。
☆ファクタリング業界で最も知名度・利用実績が豊富
☆全国対応可能
☆かんたん5秒の簡易診断サービスあり！
| 適用金利・手数料など | 2％～（ファクタリング手数料） |
|---|---|
| 所要時間 | 最短即日での現金化 |
| その他優遇など | 2社間・3社間ファクタリングも利用可能 |
| 資金調達限度額 | 3億円 |
| 利用できる方の条件 | 個人事業主・法人ともに可能 |
公式ホームページに移動後、「急を要する場合」でなければ、「WEBからのお問合せ」がおすすめです。「WEBからのお問合せ」をクリックしてください。
その後表示される10項目程（ご希望金額・売掛金の額・会社名（個人事業主なら屋号・個人名など）・連絡先）を入力して送信すれば、内容に沿った担当者から折り返しの連絡がもらえます。
＜関連記事＞
https://www.ozyouzumoney.online/article/factoring-7.html
MSFJ
MSFJは、法人・個人事業主のどちらでも利用できるファクタリング会社です。5,000万円までの大口ファクタリングはもちろん、100万円未満の小口ファクタリングにも積極的に対応してくれます。さらに、100万円未満のファクタリングならスピード審査・即対応が可能ですので、即日資金調達できる可能性も高いのが特徴です。
おすすめ度：A
MSFGの調達可能額上限は5,000万円です。
MSFJの特徴
MSFJの特徴はファクタリング手数料比率が明確であり、業界トップクラスに低い水準でもあるため、安心して利用しやすいことです。MSFJのファクタリング手数料の基準は以下となります。
<MSFJの特徴>
| 商品種類 | プレミアムファクタリング | クイックファクタリング |
| 調達可能額（上限） | 5,000万円 | 300万円 |
| ファクタリング手数料 | 1.8％～6.8％ | 3.8％～9.8％ |
| 審査スピード | 最短1営業日 | 原則1営業日 |
MSFJのプレミアムファクタリングならファクタリング手数料は最大でも6.8％です。もちろん、MSFJでは2社間ファクタリングの利用も可能ですので、取引先に知られることなくファクタリングを利用することができます。このMSFJのファクタリング手数料率の水準は業界トップクラスです。
さらに、ファクタリング会社のなかで、手数料率の上限を示している会社はMSFJを除いてほとんどいません。手数料率の上限を示しているのは、MSFJがかなり信頼できる会社の証拠と言えるでしょう。
MSFJへの申込・相談
MSFJへの相談は以下のリンクから公式ホームページに移動します。
☆業界最低水準の手数料率
☆スピード審査に対応
☆他社からの乗り換えも可能
| 適用金利・手数料など | 1.8%～9.8%（ファクタリング手数料率） |
|---|---|
| 所要時間 | 最短1営業日での現金化 |
| その他優遇など | 手数率は業界最低水準で審査通過率90％ |
| 資金調達限度額 | 30万円～5,000万円 |
| 利用できる方の条件 | 個人事業主・法人ともに可能 |
トラスト・ゲートウェイ
九州、特に福岡で事業を行っている事業主におすすめなファクタリング会社が、トラスト・ゲートウェイです。トラスト・ゲートウェイをご利用出来るのは「法人企業」となります。法人であれば、創業1年目からでもご利用できます。
トラスト・ゲートウェイの特徴
トラスト・ゲートウェイのように、ファクタリング会社の中で、九州に地盤を持っている会社はあまりいません。やはり、関東圏に本社を置くファクタリング会社が多いのですが、遠方のファクタリング会社より、近くの会社を利用した方が相談もしやすいものです。
トラスト・ゲートウェイは、他のファクタリング会社と比較しても、遜色の無い、優良なファクタリング会社です。九州で事業を行っている方には企業には、是非おすすめです。
トラスト・ゲートウェイの特徴を整理すると以下となります。
①リピート率98％の満足度
②最短1日のスピード査定
→ その後、95％が申込に至る好条件
③担保・保証人不要
④50～5,000万円までのファクタリングに対応
⑤新規契約時に3万円のキャッシュバック中
⑥九州エリアトップクラスの買取率
⑦取引先への通知不要
九州でファクタリング会社をお探しならトラスト・ゲートウェイがおすすめです。他のファクタリング会社と比較しても遜色なく、地域密着のファクタリング会社ですので、安心して相談できます。
トラスト・ゲートウェイのご相談
トラスト・ゲートウェイはスピード査定・最短1日で資金調達ができるファクタリング会社です。トラスト・ゲートウェイへのご相談は以下のサイトリンクをクリックしてください。公式ホームページに移動します。
☆九州特化型のファクタリング会社
☆2社間・3社間ファクタリング利用可能
☆保証人・担保不要
☆リピート率98％
| 適用金利・手数料など | 3社間ファクタリングで平均3.0％～6.0％（ファクタリング手数料率） |
|---|---|
| 所要時間 | 最短即日での現金化 |
| その他優遇など | 3万円のキャッシュバックキャンペーン |
| 資金調達限度額 | 3,000万円 |
| 利用できる方の条件 | 法人のみ（個人事業主は利用不可） |
ページ移動後、「メールでのお問い合わせはこちら」をクリックしてください。「相談用のフォーム」が表示されますので、入力のうえ、確認・送信を押してください。その後、しばらくすると、専門の担当者から連絡が来ます。電話での相談も可能ですが、メールで問い合わせした方が、専門の担当者から連絡がもらえますので、スムーズに話がすすみます。
＜関連記事＞
https://www.ozyouzumoney.online/article/trustgateway.html
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントも「おすすめ」できるファクタリング会社です。
ジャパンマネジメントの特徴
ジャパンマネジメントのファクタリングの手数料率は 3.0％～です。前述したファクタリング会社と比較すると、やや高めの手数料料率ですが、ファクタリング業界の中では、かなり低めの水準です。
相見積もりを行う際には、是非、加えておきたいファクタリング会社です。
ジャパンマネジメントのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。
① 最短即日で資金調達可能
② 全国対応（出張買取OK）
③ 保証人・担保不要
④ 顧客満足度に自信あり（経営アドバイス、アフターフォローに自信あり）
⑤ 個人事業主のファクタリング利用も受付中
ジャパンマネジメントへの相談
ジャパンマネジメントへ相談・申込するには、以下のリンクをクリックして、公式ホームページへ移動してください。
▼こちらをクリック
①移動後、表示されたページにて、「ファクタリング無料診断」をクリックして下さい。
②10項目程の問い合わせ欄が表示されますので、入力して「上記内容で診断/お問合せする」をクリックします。
③その後、専門の担当者からご連絡があります。
お電話での問い合わせも可能ですが、「至急」で無い場合は、上記で先に連絡しておく方が無難です。専門の担当者から連絡がもらえますので、その後の相談がスムーズに行えます。
＜関連記事＞
https://www.ozyouzumoney.online/article/factoring-13.html
えんなび
えんなびは比較的審査に通りやすく、利用しやすいファクタリング会社としてご紹介します。ファクタリング手数料率は最低5.0％～ですので、前述したファクタリング会社に比べて、少し高めなのがデメリットです。
但し、即日資金調達や、債務超過、赤字、税金滞納など、銀行融資が全く利用できない状態でも利用できるのが特徴です。
☆小口ファクタリングにも対応
☆24時間365日受付
| 適用金利・手数料など | 5.0％～ |
|---|---|
| 所要時間 | 最短即日での資金化可能 |
| その他優遇など | 2社間・3社間ファクタリングも利用可能 |
| 資金調達限度額 | 30万円～5,000万円 |
| 利用できる方の条件 | 個人事業主・法人ともに可能 |
ビジネスローンも検討
WINGLEの売掛債権買取サービス（ファクタリング）をご紹介しました。ファクタリングは中小企業、個人事業主にとって、有力な資金調達方法となりますが、売掛債権がないと資金調達に利用できないというデメリットもあります。売掛債権をお持ちで無い中小企業や個人事業主/自営業者が資金調達を行うなら、「ビジネスローン」がおすすめです。
ビジネスローンとは、ノンバンクが、「比較的簡易な審査」で、「担保不要・第3者保証人不要」で貸出を行う融資商品です。ビジネスローンを活用すれば、売掛債権を保有していない中小企業や、個人事業主でも即日資金調達できる可能性があります。
▼ビジネスローンのご紹介
☆事業者向けビジネスローン
☆アイフルグループ
☆急な資金調達に対応可能
☆無担保・無保証(第3者保証）
☆年会費／保証料不要
| 借入可能額(最大) | 1,000万円 |
|---|---|
| 適用金利・手数料など | 3.1%～18.0% |
| その他優遇など | カードローンタイプでいつでも自由に借入可能・年会費／保証料不要 |
<関連記事：ビジネスローンのご紹介>
まとめ
WINGLEは、東京都内に本店を置く、小規模～中堅規模のファクタリング会社です。会社自体の業歴は短かく、公開されている情報も少ないのがネックです。
WINGLEは、日本全国のファクタリングに対応していますが、支店/事業所は東京都内のみです。そのため、地方案件に対しては出張対応、もしくは利用者が東京に来店する必要があり、費用が高額になる可能性があります。
WINGLEの強みは、個人事業主のファクタリングに対応可能であり、かつ即日のファクタリング依頼にも対応できることです。個人事業主/資金調達をお急ぎの方には、おすすめできるファクタリング会社と言えます。
☆ファクタリング業界で最も知名度・利用実績が豊富
☆全国対応可能
☆かんたん5秒の簡易診断サービスあり！
| 適用金利・手数料など | 2％～（ファクタリング手数料） |
|---|---|
| 所要時間 | 最短即日での現金化 |
| その他優遇など | 2社間・3社間ファクタリングも利用可能 |
| 資金調達限度額 | 3億円 |
| 利用できる方の条件 | 個人事業主・法人ともに可能 |
<関連：おすすめファクタリング会社>
| ▼ファクタリング会社一覧 | ||
|---|---|---|
 |  |  |
 |  |  |
 |  |  |
 |  |  |
 |  |  |
 |  |  |
 |  |  |
 |  |